Volledige afhandeling kan via e-mail & telefoon info@sofie.be
Stuur Sofie een e-mail
info@sofie.be

Blog

Diversificatie bij beleggen

Of u nu handelt in aandelen, Forex of opties, een belangrijk onderdeel van het verminderen van risico is diversificatie in beleggen. Al je geld op één paard zetten is een hoog risico en is het teken van een gokker, niet van een belegger. Geen enkele technische analyse of momentumvoorspelling is 100% onfeilbaar en een belegger moet altijd rekening houden met periodieke trekkingen.

Diversificatie bij beleggen – 3 factoren om te overwegen.

Het helpt om het onderwerp op te splitsen in verschillende vragen die u afzonderlijk overweegt voordat u ze samenbrengt voor de uiteindelijke investeringsbeslissing.

  • Risico en beloning
  • Blootstellingsdiversificatie
  • Herbalancering van de portefeuille

Risico en beloning

Elk beleggingsvehikel of elke strategie heeft een bepaald risicoprofiel en u moet zich hiervan bewust zijn. Evenzo heeft elke benadering een potentieel beloningsprofiel. In de meeste gevallen is de beloning recht evenredig met het risico. Dit betekent dat hoe meer winst u hoopt te maken, hoe meer risico u moet nemen. Een goede belegger probeert dit in evenwicht te brengen.

Het handelen in ETF’s is bijvoorbeeld laag risico, maar het rendement op de investering (ROI) is nauwelijks hoger dan de inflatie. Het handelen in DITM-opties (Deep-in-the-Money) kan de beloning verhogen zonder het risico te vergroten. Het kopen en vasthouden van aandelenhandel (voor een aandeel met goede fundamentals) kan winstgevend zijn, vooral als u dividenden herbelegt. Het verkopen van gedekte calls op uw aandelenportefeuille kan uw ROI verhogen zonder het risico te vergroten. Het kopen van call-opties is zeer riskant, tenzij u een ervaren swingtrader bent, maar de beloningen zijn verbluffend. Het verkopen van optiespreads is op de lange termijn iets minder winstgevend, maar het risicoprofiel is zelfs lager dan bij buy-and-hold-strategieën.

Blootstellingsdiversificatie

De markt heeft verschillende sectoren en elke sector heeft verschillende cyclische groei- of terugtrekkingspatronen. Uw investeringsplan moet aandelen of opties uit elke sector bevatten. Aangezien geld van de ene sector naar de andere stroomt, kunt u dit volgen en uw investeringen dienovereenkomstig plannen. U mag nooit meer dan 2-3% van uw portefeuille toewijzen aan een bepaald aandeel en nooit meer dan 20% aan een bepaalde sector toewijzen.

Portefeuillebalancering

Elk jaar of elk kwartaal moet u kijken hoe goed uw portefeuille in balans is. In een bepaalde periode zullen sommige sectoren groeien, terwijl andere statisch blijven of krimpen. Hierdoor kan uw portefeuille uit balans raken. Als verantwoordelijke belegger moet u uw diversificatie in beleggen opnieuw in evenwicht brengen. Dus misschien hebt u uw portefeuille gelijk verdeeld tussen Forex, ETF’s, REIT’s, opties die worden verkocht en favoriete aandelen om te kopen en vast te houden. Als u gedurfde winsten maakt door opties te verkopen, kunt u deze winst nemen en herinvesteren in de andere sectoren zodat de verhouding hetzelfde blijft.

De leercurve

Het is gemakkelijker, maar riskanter, om vast te houden aan één beleggingsstrategie. Het is de moeite waard om educatieve inspanningen te investeren in diverse strategieën. Dit kan een van de grootste factoren zijn bij het verlagen van uw risicoprofiel. Serieuze investeerders, die niet willen gokken, zullen deze investering doen. Diversificatie bij beleggen is een van de krachtigste winstfactoren, simpelweg omdat het voorkomt dat u geld verliest.

Bron: Rob Forbes

  • Gerelateerde Tags: